HSBC :Guide complet sur les comptes, offres, épargne et tarifs pour particuliers

HSBC :Guide complet sur les comptes, offres, épargne et tarifs pour particuliers

Groupe HSBC est un leader mondial dans le secteur bancaire.

Il propose une large gamme de produits financiers.

Ces services sont destinés à la clientèle des particuliers en France.

Dans ce guide complet, nous allons explorer les offres de services financiers proposées par HSBC en France

Présentation succincte de la Banque HSBC

HSBC est une banque d’origine britannique, créée à Hong-Kong en 1865.

Son but était de favoriser et de faciliter les échanges entre la Chine, l’Europe et l’Inde.

Présente sur tous les continents, elle compte plus de 67 pays dans le monde, dont la France où elle porte le nom d’HSBC France.

Résultat du rachat ou de l’union de plusieurs établissements bancaires au fil des années.

Pour ouvrir un compte, la clientèle visée doit justifier de bons revenus ou d’un patrimoine substantiel.

C’est un établissement bancaire relativement élitiste avec environ 37 millions de clients dans le monde et un million en France.

L’encours que les banques HSBC gèrent représente plus de 2 715 milliards de dollars.

En France, l’entité est représentée par un peu moins de 280 agences.

À quoi s’attendre en ouvrant un compte à la HSBC ?

Cartes bancaires Visa et Mastercard disponibles avec différentes options : Classic, Premier, Gold et Infinite (Black Card).

Tarifs variés en fonction du type de carte, allant de 45€ pour la plus basique à 33€ pour la plus complète.

Possibilité de souscrire au pack Hexagone pour réduire les frais bancaires.

Tarifs mensuels du pack Hexagone HSBC allant de 8,35€ à 29,25€ en fonction du type de carte choisie.

Services inclus dans le pack : carte bancaire, virement SEPA, frais de tenue de compte gratuits, retraits illimités et gratuits en France et à l’étranger.

Pack HSBC Premier soumis à des conditions de revenus ou d’encours minimum.

Les clients qui ouvrent un compte bancaire peuvent choisir parmi une gamme étendue de cartes Visa et Mastercard, allant de la Classic à l’Infinite (Black Card) avec des tarifs variant de 45€ à 33€. En optant pour le pack Hexagone HSBC, ils peuvent réduire leurs frais mensuels entre 8,35€ et 29,25€ et bénéficier de divers services incluant des retraits gratuits en France et à l’étranger. Le pack HSBC Premier est accessible sous condition de revenus ou d’encours minimum.

Les prêts offerts par HSBC pour les individus

Différents types de crédits proposés par la banque HSBC à ses clients

Certains permettent de prendre de l’argent en fonction des besoins

Ils offrent des taux d’intérêt souvent avantageux

Idéal pour financer un projet lorsque payer comptant est difficile

Heureusement, la banque HSBC propose à ses clients différents types de crédits avec des taux d’intérêt souvent avantageux. Ces crédits permettent de prendre de l’argent en fonction des besoins, ce qui peut être idéal pour financer un projet lorsque payer comptant est difficile.

Prêt immobilier

Modéliz : crédit immobilier à taux fixe

Emprunt à partir de 20 000 euros

Durée de remboursement : 12 à 300 mois

Possibilité d’ajuster les échéances en fonction des situations données

Fliximmo : crédit immobilier à taux variable

Conditions similaires au prêt Modéliz

Durée de remboursement maximale : 20 ans

In Fine : prêt immobilier in fine à taux fixe

Début du remboursement du capital à la fin du crédit (1 à 20 ans)

Remboursement mensuel des intérêts d’emprunt uniquement

Réservé à l’investissement locatif, déduction des intérêts du revenu foncier imposable

Relais : permet d’obtenir un crédit en attendant la vente d’un bien immobilier

Emprunt minimum : 30 000 euros

Durée de remboursement : maximum 12 mois

HSBC propose quatre types de prêts immobiliers différents :
– Modéliz : crédit immobilier à taux fixe, emprunt à partir de 20 000 euros, durée de remboursement de 12 à 300 mois, possibilité d’ajuster les échéances en fonction des situations données.
– Fliximmo : crédit immobilier à taux variable avec des conditions similaires au prêt Modéliz, mais une durée de remboursement maximale de 20 ans.
– In Fine : prêt immobilier in fine à taux fixe, début du remboursement du capital à la fin du crédit sur une période de 1 à 20 ans, réservé à l’investissement locatif avec possibilité de déduire les intérêts du revenu foncier imposable.
– Relais : permet d’obtenir un crédit en attendant la vente d’un bien immobilier, avec un emprunt minimum de 30,000 euros et une durée de remboursement maximale de 12 mois.

HSBC offre des taux d’intérêt attractifs pour ses crédits immobiliers. Il est conseillé aux clients potentiels correspondant au profil client recherché par la banque de comparer les différentes offres avant de faire un choix.

Prêt à la consommation

Prêt travaux : crédit à taux fixe remboursable sur 3 à 15 ans.

Prêt environnement : pour des travaux éco-énergétiques, montant de 25 000€ minimum, remboursable en 60 mois maximum.

Prêt personnel : sans justification, montant minimum de 1 525€, durée de remboursement de 12 à 60 mois.

Prêt étudiant : crédit à taux fixe pour les études supérieures, montant minimal de 1 525€, remboursable sur 12 à 60 mois.

Besoin d’argent pour réaliser des projets ? La banque HSBC peut vous orienter vers différents types de crédits à la consommation en fonction de vos besoins.
Si vous avez des travaux à réaliser, vous pourriez opter pour le prêt travaux à taux fixe remboursable sur une période allant de 3 à 15 ans. Pour des travaux environnementaux visant à rendre votre bien moins énergivore, un prêt dédié est disponible pour un montant minimum de 25 000 euros et un remboursement sur maximum 60 mois.
Si vous préférez un prêt sans justification d’utilisation, le prêt personnel pourrait être la solution. Vous pouvez demander un montant minimum de 1 525 euros et le rembourser sur une durée allant de 12 à 60 mois.
Pour les études supérieures, le prêt étudiant est conçu pour vous aider. Avec un taux fixe, vous pouvez emprunter au moins 1 525 euros et le rembourser sur une période s’étirant entre 12 et 60 mois.

Les offres d’assurance de la banque HSBC

Assurances liées au logement et à l’immobilier disponible chez HSBC pour les clients.

Le catalogue complet des produits financiers d’HSBC est disponible en agence ou sur le site web hsbc.fr.

La garantie du prêt pour l’achat immobilier

HSBC offre une assurance de prêt, connue sous le nom d’assurance emprunteur, pour contrer les risques liés à l’emprunt.

Cette assurance garantit la Perte Totale et Irréversible d’Autonomie (PTIA) ainsi que le décès.

Des options facultatives comme l’assurance perte d’emploi peuvent être souscrites pour augmenter les cotisations.

L’assurance emprunteur de HSBC ne couvre que le capital restant dû, pas le montant initial du crédit.

Les emprunteurs ne sont pas obligés de souscrire au contrat proposé par la banque et peuvent choisir la délégation d’assurance pour réaliser des économies.

Il est important de souligner que, bien que HSBC effectue une étude minutieuse de la situation financière de ses clients pour garantir le bon remboursement du prêt, elle ne peut pas garantir qu’un accident de la vie ne les empêchera pas de le faire. C’est pourquoi elle propose une assurance emprunteur qui couvre la PTIA et le décès. En plus des garanties obligatoires, il est possible de souscrire à des options supplémentaires telles que l’assurance perte d’emploi. Il est également précisé que l’assurance de prêt de HSBC ne couvre que le capital restant dû, ce qui est important à prendre en compte lors d’une comparaison. Les emprunteurs ont la liberté de choisir la délégation d’assurance afin de réaliser des économies en se tournant vers d’autres assureurs.

Protection pour votre domicile

Assurance habitation HSBC : Protège contre le vol, l’incendie, les dégâts des eaux, les dommages électriques, les dommages matériels et corporels, et le bris de glace.

Garanties optionnelles disponibles pour une meilleure prise en charge en cas de sinistre ou de problème pour le bien immobilier, le mobilier, les effets personnels et les personnes vivant au domicile.

La proposition d’assurance habitation de HSBC est simple et offre une protection complète contre divers risques tels que le vol, l’incendie, les dégâts des eaux, les dommages électriques et les dommages causés aux biens et aux personnes. En plus des garanties de base, des options supplémentaires sont disponibles pour renforcer la protection du bien immobilier, du mobilier, des effets personnels et des personnes résidant à domicile en cas de sinistre ou de problème.

Économies : les solutions de placement de HSBC pour les particuliers

Epargner pour les imprévus ou se faire plaisir est un objectif pour de nombreux français.

Cela peut être réalisé grâce à divers produits financiers disponibles chez HSBC.

Beaucoup de gens aimeraient pouvoir épargner et voir leur argent fructifier.

Les divers carnets

HSBC propose différents livrets d’épargne réglementés tels que le Livret A, le LDDS et le LEP

Il existe également des produits d’épargne dédiés à l’investissement immobilier tels que le PEL et le CEL

Ces produits permettent de constituer une épargne pour couvrir les frais liés à l’acquisition d’un bien immobilier, ainsi que de renforcer la demande de prêt auprès de la banque

En plus des produits réglementés, HSBC propose des produits d’épargne non réglementés comme le livret HSBC 2A, un compte sur livret et le livret HSBC épargne

Il existe également un livret dédié aux jeunes avec un plafond de dépôt de 1 600 euros et un taux de rendement attractif

Les autres épargnants peuvent opter pour un compte à terme proposé par la banque

Les options d’investissement plus rentables chez HSBC

PEA (Plan d’Epargne en Action)

PEA-PME qui finance les PME et les ETI

Comptes-titres

Assurance-vie

PER (Plan d’Epargne Retraite)

Il est crucial de déterminer son objectif en fonction de son profil d’épargnant, car tous les Français n’ont pas les mêmes attentes en matière de produits financiers. Certains privilégient la sécurité, tandis que d’autres recherchent un taux de rendement annuel plus élevé, même au prix d’une certaine prise de risque. Une fois cet objectif défini, il s’agit alors de choisir le ou les produits financiers qui correspondent à ses besoins et à sa situation.

Comment joindre HSBC ?

Contactez un conseiller HSBC pour obtenir plus d’informations sur les offres particulières.

Utilisez le Chat disponible sur le site HSBC.fr.

Par l’intermédiaire de votre messagerie sécurisée HSBC si vous êtes déjà client.

Appelez par téléphone au 0 810 246 810 (0,09€/appel + prix d’un appel local) du lundi au vendredi de 8h à 18h30 et le samedi de 9h à 17h30.

Contactez via la page Twitter HSBC ou Facebook HSBC sur les réseaux sociaux.

Pour contacter un conseiller HSBC et obtenir des informations sur les offres particulières, vous avez cinq options :
– Appelez au 0 810 246 810 (0,09€/appel + prix d’un appel local) du lundi au vendredi de 8h à 18h30 et le samedi de 9h à 17h30.
– Utilisez le Chat disponible sur le site HSBC.fr.
– Contactez par l’intermédiaire de votre messagerie sécurisée HSBC si vous êtes déjà client.
– Contactez via la page Twitter HSBC ou Facebook HSBC sur les réseaux sociaux.
– Rendez-vous directement dans une agence HSBC.

HSBC :Guide complet sur les comptes, offres, épargne et tarifs pour particuliers

Spécialisé dans les domaines de l’entreprise et de l’économie et Diplômé de Sciences Po Paris, il est l’auteur de plusieurs ouvrages sur les enjeux économiques et sociaux du XXIe siècle. Il rédige des articles sur les innovations, les stratégies et les succès des entrepreneurs français et internationaux.

Spécialisé dans les domaines de l'entreprise et de l'économie et Diplômé de Sciences Po Paris, il est l'auteur de plusieurs ouvrages sur les enjeux économiques et sociaux du XXIe siècle. Il rédige des articles sur les innovations, les stratégies et les succès des entrepreneurs français et internationaux.